L'argent sale provient-il du seul trafic des stupéfiants ?
NON. L'argent sale provient du produit de toutes activités criminelles et délictueuses: contrefaçon, racket, proxénétisme, contrebande, trafic d'armes ou d'oeuvres d'art, et bien sûr le trafic de drogue.
La dernière phase du blanchiment d'argent est-elle bien celle du recyclage?
OUI. La troisième étape du blanchiment consiste bien à recycler les fonds dans des circuits légaux. On l'appelle souvent intégration.
A qui doit-on s'adresser lors de la découverte d'une opération suspecte ou douteuse ?
IL faut alerter sa hiérarchie et prévenir le correspondant anti-blanchiment de l'établissement.
Comment blanchit-on des Capitaux?
De nombreux actes criminels visent à générer des bénéfices pour l'individu ou le groupe qui les commet. Le blanchiment de capitaux consiste à retraiter les produits d'origine criminelle pour en masquer l'origine illégale. Ce processus revêt une importance capitale puisqu'il permet au criminel de profiter de ces bénéfices tout en protégeant leur source.
La vente illégale d'armes, la contrebande et les activités de la criminalité organisée, notamment le trafic de stupéfiants et les réseaux de prostitution, peuvent générer des sommes énormes. L'escroquerie, les délits d'initiés, la corruption ou la fraude informatique permettent aussi de dégager des bénéfices importants, ce qui incite les délinquants de légitimer ces gains mal acquis grâce au blanchiment de capitaux.
En effet, lorsq'une activité criminelle génère des bénéfices importants, l'individu ou le groupe impliqué doit trouver un moyen de contrôler les fonds sans attirer l'attention sur son activité criminelle ou sur les personnes impliquées. Les criminels s'emploient donc à masquer les sources, en agissant sur la forme que revêtent les fonds ou en les déplaçant vers des lieux où ils risquent moins d'attirer l'attention.